Komplett Bank årsrapport 2019

Eierstyring og selskapsledelse Komplett Bank ASAs ledelse og styre foretar årlig en gjen- nomgang av prinsipper og praksis vedrørende foretaksstyring i henhold til regnskapsloven § 3-3b og norsk anbefaling om eierstyring og selskapsledelse datert 17. oktober 2018 (heretter kalt “NAES”). Under følger en nærmere redegjørelse av Komplett Banks prinsipper for foretaksstyring. Regnskapsloven § 3-3b I det følgende gjøres det nærmere rede for Komplett Banks foretaksstyring i henhold til regnskapsloven § 3-3b annet ledd. Nummereringen under gjengir nummereringen i paragrafen. 1. Selskapets eierstyring og selskapsledelse er basert på norsk lov og den norske anbefalingen om eierstyring og selskapsle- delse datert 17. oktober 2018 (NAES). 2. NAES er tilgjengelig på www.nues.no . 3. Avvik fra NAES er omtalt under “Norsk anbefaling for eierstyring og selskapsledelse” nedenfor. 4. Beskrivelse av hovedelementene i Bankens systemer for intern- kontroll og risikostyring knyttet til regnskapsrapporteringspro- sessen er redegjort for i punkt 10 under “Norsk anbefaling for eierstyring og selskapsledelse” nedenfor. 5. Komplett Banks vedtekter inneholder ingen vedtektsbestem- melser som avviker fra allmennaksjelovens kapittel 5. 6. Sammensetningen til selskapsorganer samt en beskrivelse av hovedelementene i gjeldende instrukser og retningslinjer for disse organene er nærmere gjort rede for under punktene 6, 7, 8 og 9 under “Norsk anbefaling for eierstyring og selskapsle- delse” nedenfor. 7. Vedtektsbestemmelser som regulerer oppnevning og utskift- ning av styremedlemmer er redegjort for under punkt 8 under “Norsk anbefaling for eierstyring og selskapsledelse” nedenfor. 8. Vedtektsbestemmelser og fullmakter som gir styret adgang til å beslutte å kjøpe tilbake eller utstede egne aksjer, er redegjort for under punkt 3 under “Norsk anbefaling for eierstyring og selskapsledelse” nedenfor. Norsk anbefaling for eierstyring og selskapsledelse Under redegjøres det for Komplett Banks etterlevelse av de femten punktene i NAES, samt avvik fra anbefalingen. 1. Redegjørelse for eierstyring og selskapsledelse Banken søker å opprettholde høye standarder for eierstyring og selskapsledelse og anser dette som en viktig forutsetning for verdiskapning. Det foreligger ingen vesentlige avvik mellom NAES og implementeringen av denne i Komplett Bank. God eierstyring og selskapsledelse er et prioritert område for styret i Komplett Bank. Styret i Komplett Bank har vedtatt retningslinjer som slår fast at Bankens virksomhet skal utøves med høy etisk standard og integritet. Det er etablert en klar organisa- sjonsstruktur med klart definerte ansvarsområder som bidrar til en helhetlig styring av Banken. Foretaksstyringen i Komplett Bank er videre innrettet for å oppnå Bankens strategiske mål og samtidig ivareta Bankens verdier og etiske retningslinjer. Komplett Banks etiske retningslinjer setter en høy standard for Bankens virksomhet og danner en ramme for styrets, ledelsens og ansattes opptreden og holdninger i henhold til de til enhver tid gjeldende normer og regler. Bankens øvrige retningslinjer og rutineverk bygger på synspunktet om at god eierstyring og selskapsledelse er avhengig av åpenhet og tillitsbasert samarbeid mellom Bankens aksjeeiere, styret, ledelsen, ansatte, offentlige myndigheter, andre involverte parter og samfunnet for øvrig. Åpenhet og tillitsbasert samarbeid vil etter styrets oppfatning bidra til å øke tilliten til Bankens virksomhet som er en målsetning ved utformingen og gjennomføringen av Bankens foretaksstyring og selskapsledelse. 2. Virksomhet Komplett Bank kan innenfor rammen av den lovgivning som til enhver tid gjelder, utføre alle forretninger og tjenester som det er vanlig eller naturlig at banker utfører. Bankens vedtekter er tilgjengelig på Komplett Banks hjemmeside www.komplettbank.no. Komplett Bank tilbyr primært usikret finansiering til privatpersoner som kvalifiserer etter en konkret kredittvurdering. Komplett Bank følger videre en vekststrategi basert på geografisk utbredelse i 12 Eierstyring og selskapsledelse