Styret Administrerende direktør Øyvind Oanes Internrevisor EY Valgkomite Revisjons- og risikoutvalg Godtgjørelsesutvalg Compliance/ Risk Control Etterlevelsesansvarlig Kredittdirektør Finansdirektør Kommersiell direktør Direktør Tech (interim) Driftsdirektør Eksternrevisor PWC Arbeid og prosedyrer knyttet til bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering har høyeste prioritet. Compliance-direktør er Bankens ansvarlige for bekjempelse av hvitvasking («hvitvaskingsansvarlig»). Banken har også etablert en så kalt «etterlevelsesansvarlig» i tråd med hvitvaskingsregelverket, som er ansvarlig for bl.a. andrelinjekontroller og rapporterer til styret hvert kvartal om aktiviteter og status knyttet til bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering. Som et ledd i forsterkningen av arbeidet med bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering har Banken etablert en «Financial Crime Prevention»-enhet bestående bl.a. av avdelingen for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering samt svindelhåndtering. Avdelingen er ansvarlig for kundeinnføring og KYC-prosesser (kjenn din kunde), samt løpende aktsomhet og kontinuerlig overvåking og oppfølgning av mistenkelig kundeatferd. I tillegg til rammene for bekjempelse av hvitvasking har Banken også etablert retningslinjer og prosedyrer som beskriver tiltak og forretningsprosesser som skal sikre grundig kundeinnføring og KYC-prosesser. Bankens KYC-prosesser omfatter forebyggende tiltak knyttet til svindel, antihvitvasking, samt kredittevaluering som skal forhindre handlinger som f.eks. ulike kategorier av svindel, identitetstyveri og korrupsjon. Alle rutiner oppdateres kontinuerlig og blir gjennomgått minst hvert halvår. Banken har utviklet og innført et verktøy mot svindel, som bidrar til å identifisere potensielle svindlere og identitetstyverier. I løpet av 2022 oppdaget og forhindret Banken svindel knyttet til 1201 kredittsøknader, noe som forhindret potensielle tap på cirka 175 millioner kroner. Banken legger stor vekt på å organisere opplæring for styret, ledelsen og de ansatte for å øke bevisstheten og bygge opp kompetanse om hvordan forhindre økonomisk kriminalitet. Jevnlig opplæring av alle ansatte og styret i retningslinjer og prosedyrer knyttet til bekjempelse av hvitvasking, er et sentralt element i Bankens risikostyringssystem. Alle ansatte på alle nivåer, inkludert styret og heltidsansatte eksterne konsulenter som jobber i Banken over lengre perioder, skal gjennomføre årlig opplæring knyttet til bekjempelse av korrupsjon og hvitvasking. I 2022 gjennomførte 100 % av slik opplæring (100 % også i 2021). Komplett Bank vil fortsette å prioritere utvikling og forbedring av rammene for å forhindre hvitvasking og økonomisk kriminalitet ved å opprettholde og utvikle policyer og retningslinjer i samsvar med forskrifter og beste praksis, og ved å utnytte innovasjon og teknologi til å overvåke og rapportere om mistenkelige transaksjoner, som f.eks. gjennom jevnlig opplæring de ansatte i bekjempelse av hvitvasking. Nedenfor er det en oversikt over Komplett Banks organisasjon og ansvarslinje. Komplett Bank Årsrapport 2022 25
RkJQdWJsaXNoZXIy NTYyMDE=