Eierstyring og selskapsledelse Norsk anbefaling for eierstyring og selskapsledelse 1. Redegjørelse for eierstyring og selskapsledelse God eierstyring og selskapsledelse er et prioritert område for styret i Komplett Bank («Banken»). Banken søker å opprettholde høye standarder for eierstyring og selskapsledelse, og anser dette som en viktig forutsetning for langsiktig verdiskapning. Som norsk allmennaksjeselskap notert på Oslo Børs, er Komplett Bank underlagt krav i henhold til regnskapsloven §3-3b samt Oslo Børs’ «løpende forpliktelser for børsnoterte selskaper» om årlig redegjørelse for prinsipper og praksis for foretaksstyring. Banken følger Norsk anbefaling for eierstyring og selskapsledelse («anbefalingen»), fastsatt av Norsk Utvalg for eierstyring og selskapsledelse (NUES) 14. oktober 2021. Anvendelsen av anbefalingen er basert på «følg eller forklar-prinsippet», som vil si at eventuelle avvik fra anbefalingen skal forklares. Komplett Banks ledelse og styre foretar årlig en gjennomgang av Bankens prinsipper og praksis vedrørende foretaksstyring. Denne rapporten redegjør for Komplett Banks prinsipper for foretaksstyring, og hvordan Banken etterlever anbefalingen. Det er ingen vesentlige avvik mellom anbefalingen og Komplett Banks praksis. 2. Virksomhet Komplett Bank kan innenfor rammen av den lovgivning som til enhver tid gjelder, utføre alle forretninger og tjenester som det er vanlig eller naturlig at banker utfører. Dette fremgår av Bankens vedtekter, som er tilgjengelig på ir.komplettbank.com Komplett Bank tilbyr primært usikret finansiering til privatpersoner som kvalifiserer etter en konkret kredittvurdering. Komplett Bank følger videre en vekststrategi basert på geografisk utbredelse i Norden og har lansert sine låneprodukter til privatpersoner i Norge, Finland og Sverige. Kredittkort tilbys i Norge, Finland og Sverige. Banken tilbyr kjøpsfinansieringsprodukter i Norge og Sverige. Innskuddskonto tilbys privatkunder i Norge, Sverige og Tyskland. Styret setter klare mål, strategier og risikoprofil for Banken med sikte på å skape verdier for sine interessenter. Bankens mål, strategier og verdiskapning gjennomgås årlig av styret, og kommuniseres til markedet gjennom års- og kvartalsrapporter. Komplett Bank har videre utarbeidet en rekke retningslinjer som skal veilede styret, ledelsen og ansatte i det daglige arbeidet, samt bidra til å bygge tillit og troverdighet internt og eksternt. Dette inkluderer retningslinjer for etikk, antikorrupsjon og hvitvasking, datasikkerhet og varsling. Foretaksstyringen i Komplett Bank er innrettet for å oppnå Bankens strategiske mål og samtidig ivareta Bankens verdier og etiske retningslinjer. Det er etablert en klar organisasjonsstruktur med klart definerte ansvarsområder som bidrar til en helhetlig styring av Banken. Bankens mål, strategier og risikoprofil er beskrevet i årsrapporten for 2021, sammen med en redegjørelse for Bankens arbeid knyttet til bærekraft (ESG). 3. Selskapskapital og utbytte Styret i Komplett Bank foretar en løpende vurdering av Bankens kapitalsituasjon sett i lys av regulatoriske krav, Bankens mål- setning, strategi og ønsket risikoprofil. Komplett Bank har som målsetning å ha en samlet kapitaldekning på 21,6%, herunder en ren kjernekapitaldekning på 18,1% for å gi handlingsrom for å oppnå Bankens finansielle mål. Komplett Bank hadde per. 31. desember 2021 en egenkapital på 1 964,1 millioner kroner. I henhold til fastsatte beregningsregler for kapitaldekning for finansforetak var Komplett Banks samledekapitaldekning 24,0%, mens ren kjernekapitaldekning var 20,7%. Kravet til ren kjernekapital er 17,1%, og Styret anser Bankens kapitalposisjon som tilfredsstillende. Komplett Bank sitt styre har vedtatt en utbyttepolitikk som skal sikre at Banken har tilstrekkelig kapital til å vokse i utvalgte markeder i henhold til Bankens strategi. Tilgjengelig kapital utover dette vil bli betalt tilbake til aksjonærene i form av utbytte. I 2021, for regnskapsåret 2020, betalte Komplett Bank ut utbytte på 0,42 kroner per aksje, totalt 78,5 millioner kroner. Styret i Komplett Bank foreslår at det ikke utbetales utbytte for regnskapsåret 2021. Styrefullmakter Ved ordinær generalforsamling 15. april 2021 ble det gitt 5 fullmakter til styret med definerte formål. Det ble stemt separat på hver av fullmaktene: Ǵ Fullmakt til å forhøye Bankens aksjekapital med inntil 4 millioner kroner i forbindelse med Bankens opsjonsordning for ansatte. Per 31. desember 2021, er fullmakten delvis benyttet. Fullmakten er gyldig frem til Bankens ordinære generalforsamling som avholdes i 2022, men ikke lenger enn til 30. juni 2022. Ǵ Fullmakt til å forhøye Bankens aksjekapital med inntil 18 685 514 kroner, tilsvarende 10% av Bankens aksjekapital, for å styrke Bankes finansielle struktur. Fullmakten er gyldig frem Komplett Bank Årsrapport 2021 15
RkJQdWJsaXNoZXIy NTYyMDE=